Beachten solltest Du, dass es rechtlich verschiedene Finanzberater gibt. Diese können als Ausschließlichkeitsvermittler, Mehrfachagent oder Makler tätig sein. So agieren angestellte Bankmitarbeiter zum Beispiel meist unter dem Haftungsdach des Ausschließlichkeitsvermittlers bzw. Mehrfachagenten, da die Bank häufig nur Produkte von einer oder wenigen Gesellschaften abdeckt (bspw. haben Sparkassen ihre eigene SV Versicherung sowie wenige weitere Produktpartner). Der Makler hingegen ist dem Kunden gegenüber verpflichtet und bildet alle relevanten Anbieter und Produkte ab.